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Sommaire de l’article
Un guide pour choisir les meilleurs ETF MSCI WORLD pour ton PEA ou ton CTO.
En plongeant dans le monde de l’investissement, tu peux rapidement te sentir perdu dans l’immensité des choix disponibles.
Ces choix peuvent soit faire fructifier tes rêves et objectifs financiers, soit les freiner.
Avec tant d’options d’investissement, tu peux te sentir submergé par les complexités et les incertitudes qui les accompagnent.
Malgré toutes leurs promesses séduisantes, tu peux toujours te poser ces questions :
- Quel est le meilleur choix d’investissement pour moi ?
- Est-ce que mon portefeuille est réellement diversifié ?
- Est-ce que j’optimise réellement mes rendements d’investissement ?
Investir à long terme peut parfois ressembler à un marathon redoutable avec une ligne d’arrivée insaisissable.
La diversification est sans aucun doute ta bouée de sauvetage qui empêche ton portefeuille d’investissement de couler.
Mais, est-ce que ton portefeuille est réellement diversifié ?
Prends une loupe et examine de plus près un outil d’investissement important mais souvent négligé qui promet une diversification à grande échelle : l’ Exchange Traded Fund, plus connu sous le nom d’ETF.
Le manque de diversification et des investissements volatiles
Un portefeuille d’investissement diversifié est ton meilleur bouclier contre les caprices du marché financier volatile.
Cependant, garantir une diversification optimale peut être un véritable casse-tête.
Oui, tu peux te lancer dans un mélange d’actions nationales et internationales, ajouter un peu d’obligations et peut-être un soupçon d’investissements alternatifs, mais est-ce suffisant pour être vraiment diversifié ?
Typiquement, l’investissement dans des entités ou des secteurs individuels t’expose à une série de risques qui peuvent varier de modérés à catastrophiques.
Toute baisse potentielle de ce secteur ou entreprise entraînera une baisse directe de la valeur de tes investissements, te causant ainsi des pertes considérables.
La diversification t’aide à éviter le piège du « tous les œufs dans le même panier ».
Elle protège tes investissements contre les chutes inattendues ou soudaines du marché, en veillant à ce que même si un secteur sous-performe, les autres performances positives de ton portefeuille équilibrent les choses.
C’est ici que les ETF, et plus précisément les ETF MSCI World, entrent en jeu avec une promesse de diversification à grande échelle qui peut révolutionner la façon dont tu investis.
La complexité et la confusion pour choisir le bon ETF
Le monde fascinant des ETF, et plus spécifiquement des ETF MSCI World, offre une solution potentielle au problème du manque de diversification.
Les ETF MSCI World sont une fusion de plus de 1500 entreprises à travers le monde qui offre à un investisseur la possibilité d’investir à l’échelle mondiale, profitant ainsi des rendements potentiels et de la diversification de ces marchés mondiaux. Mais la complexité entraîne aussi la confusion.
Des questions brûlantes restent sans réponse :
- Quel est le meilleur ETF MSCI World dans lequel investir ?
- Comment puis-je recevoir des dividendes sur un ETF World?
- Est-ce que l’investissement dans un ETF World est suffisant pour diversifier mon portefeuille ?
Le défi de choisir le bon ETF parmi la multitude de choix peut être déroutant.
Il est important de te rappeler que tous les ETF ne sont pas créés de la même manière. Ils varient en fonction de facteurs tels que les frais de gestion, les erreurs de suivi, les rendements des dividendes, ainsi que l’allocation par pays et par secteur.
Comprendre ces nuances peut être aussi compliqué que de naviguer dans un labyrinthe.
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Démystifier les ETF MSCI World et éclairer tes décisions d’investissement
En levant le voile sur les complexités des ETF et en mettant en lumière les meilleures options pour toi, le processus de décision peut être grandement simplifié.
Jetons un œil sur quelques éléments clés des ETF MSCI World que tu dois connaître.
Comprendre les ETF MSCI World
L’indice MSCI (Morgan Stanley Capital International) offre des indices pour les investisseurs du monde entier.
Un ETF MSCI World est tout simplement un ETF qui réplique la performance de l’indice MSCI World.
Cet indice regroupe des entreprises de 23 pays développés, ce qui te donne une exposition globale.
La performance historique d’un ETF mondial
Les données historiques des ETF MSCI World sont impressionnantes.
Entre 1979 et 2022, la performance annualisée, en tenant compte des dividendes réinvestis, a été de 11,02 %.
Cela signifie que si tu avais investi 10 000 € en 1979, tu aurais actuellement environ 1 000 000 €, bien au-delà du taux d’inflation.
L’argument clé est qu’un ETF qui réplique l’indice MSCI World te permet d’investir instantanément dans plus de 1500 entreprises avec une seule transaction.
Cela en fait une source puissante pour tirer parti de la magie des intérêts composés.
Diversification géographique
Un seul ETF MSCI World te donne une exposition à des entreprises de 23 pays développés.
Avoir des entreprises diversifiées permet de réduire le risque en ne dépendant pas trop des performances économiques d’un seul pays.
Les dix principaux placements dans un ETF mondial
Les dix premières positions dans l‘ETF MSCI World ne représentent que 16,12 % de l’indice, ce qui fait de cet indice un outil de diversification efficace en termes de pondération des entreprises.
Diversification sectorielle
Les ETF MSCI World couvrent les 11 secteurs d’activité de la Global Industry Classification Standard (GICS), avec une importance particulière pour les entreprises technologiques, qui représentent environ 20 %, due principalement à la présence de grandes entreprises technologiques comme Apple et Microsoft.
Mais l’indice comprend également d’autres secteurs tels que la santé, la finance, grâce à cette diversification, ton portefeuille sera protégé contre les crises sectorielles.
Est ce que j’ai des dividendes dans un ETF World ?
En tant qu’investisseur dans un ETF MSCI World, tu as le droit aux dividendes des entreprises incluses dans l’indice.
C’est une super nouvelle, non ?
Mais que se passe-t-il ensuite ?
Tu te demandes peut-être comment tu peux percevoir ces dividendes.
Eh bien, pour ton information, tu as deux options :
- Les ETF qui distribuent les dividendes appelés « Distribuant« .
- Les ETF qui réinvestissent automatiquement les dividendes dans l’achat de nouvelles parts de l’ETF appelés « Capitalisant« .
Le choix t’apparient et dépend de ta stratégie global.
Quels trackers MSCI World pour un Compte-Titres et un PEA ?
Pour un Compte-Titres Ordinaire (CTO) :
- L’iShares Core MSCI World (code ISIN : IE00B4L5Y983)
- Le Xtrackers MSCI World UCITS (code ISIN : IE00BJ0KDQ92)
- Le Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF (code ISIN : LU1781541179)
Pour un Plan d’Epargne en Actions (PEA) :
- Le LYXOR MSCI World PEA UCITS ETF (code ISIN : FR0011869353)
- Le AMUNDI ETF MSCI WORLD (code ISIN : FR0010756098)
Ces trackers sont tous faits pour répliquer les performances de l’indice MSCI World, ce qui signifie que si l’indice MSCI World performe bien, tes investissements dans ces trackers devraient aussi bien performer.
N’oublie pas que dans un CTO, tu peux investir dans tous les ETF MSCI World, tu n’as pas de limite.
Dans le cadre d’un PEA, c’est LE moyen de t’exposer à la performance des marchés hors Europe tout en conservant l’avantage fiscal du PEA.
Mention Spéciale pour le LYXOR MSCI World PEA UCITS ETF
Puisque son prix est inférieur à 30€ (25,42€ au moment où je tape ces lignes).
Ce qui le rend très accessible pour le commun des mortels.
Vers de nouveaux rivages pour tes finances.
Les ETF MSCI World sont un véritable centre d’investissement mondial, conçus de manière diversifiée et défensive.
Un simple ETF peut en effet suffire pour ton portefeuille.
Cependant, si tu cherches une diversification supplémentaire, il existe d’autres alternatives.
Tu peux par exemple explorer un éventail d’autres ETF ou inclure l’indice MSCI Emerging Markets dans ton mix.
En démystifiant les complexités des ETF MSCI World, il devient plus facile de prendre une décision informée et confiante.
Tu sais désormais que tu peux réellement diversifier ton portefeuille et sécuriser ton avenir financier.
La mer de l’investissement peut sembler vaste, mais sa navigation vient de devenir beaucoup plus simple.
L’ETF MSCI World peut être ton compas pour te guider vers des rivages financiers florissants.
ARES
